Acest articol a apărut inițial în FIN, cel mai bun buletin informativ despre fintech; aboneaza-te aici .
Joi, 5 ianuarie, Procurorul general al statului New York, Letitia James, a intentat un proces împotriva fostului fondator și CEO al lui Celsius, Alex Mashinsky , acuzând că a înșelat zeci de mii de clienți promițându-le randamente nerealiste ale investițiilor lor, în timp ce și-a investit banii în activități extrem de riscante care nu au fost niciodată dezvăluite.
Înainte de a declara falimentul în iulie 2022, Celsius a zburat la fel de sus decât a ajuns vreodată orice creditor criptografic. Firma a strâns 1 miliard de dolari în capital de risc, a făcut achizitii serioase , și a prezentat un CEO magnetic care a predicat frecvent Evanghelia cripto pe rețelele sociale. Mashinsky s-a prezentat ca un avocat al investitorilor defavorizați, „nu doar cei 1%”; a fost văzut adesea purtând un tricou negru pe care scria „Băncile nu sunt prietenii tăi”. În mai 2022, unitatea de minerit Bitcoin a companiei a depus un S-1 confidențial pentru pregătirea publicării . În cele din urmă, Celsius a atras 20 de miliarde de dolari de la investitori din întreaga lume.
Mai ales retrospectiv, ofertele lui Celsius simbolizează tărâmul „prea bun pentru a fi adevărat”. Celsius a promis consumatorilor randamente de până la 17%, pentru că nu au făcut altceva decât să-și predea banii lui Celsius. Celsius le-a spus în mod repetat clienților că banii lor vor fi la fel de siguri sau mai siguri decât să-i pună într-o bancă.
Procesul din statul New York acuză că toate acestea au fost o „schemă de fraudare a sute de mii de investitori”. Un aspect interesant al procesului din New York: în timp ce autoritățile federale de reglementare rămân neclare dacă să trateze criptomoneda ca pe o garanție sau ca o marfă, procesul pur și simplu face afirmații pe baza legii statului. Potrivit procesului, conform legii statului New York, activele digitale sunt mărfuri, iar produsele oferite de Celsius, cum ar fi contul său de dobândă câștigată (EIA), sunt valori mobiliare. Presupunând că aceste afirmații se ridică în fața unui judecător, Celsius a încălcat legea din ziua în care a început să facă afaceri, deoarece nu s-a înregistrat niciodată ca broker de valori mobiliare sau de mărfuri.
Chiar înainte ca Celsius să declare faliment în iulie, compania a transmis semnale tulburătoare. La sfârșitul verii anului 2021, cel puțin patru state — Alabama, Kentucky, New Jersey și Texas — au acuzat că produsele Celsius au încălcat legile statului privind valorile mobiliare. Apoi, în noiembrie 2021, compania a fost obligat să-și suspende directorul financiar , când a fost arestat în Israel împreună cu un grup de persoane acuzate de hărțuire sexuală și fraudă.
Pe plan intern, compania era cunoscută pentru că își asumă cantități periculoase de risc pentru a obține acele profituri nerealiste. Un fost angajat a spus:
Cea mai mare problemă a fost eșecul managementului riscului. Cred că Celsius a avut o idee bună, oferiau un serviciu de care oamenii chiar aveau nevoie, dar nu gestionau prea bine riscul.
Potrivit unui raport extraordinar din iulie 2022 CNBC.com , mulți angajați de top Celsius și-au primit o parte din salarii sub forma unui simbol „cel” pe care compania l-a creat și a manipulat prețul, potrivit foștilor angajați.
Mashinsky își va primi ziua în instanță; avocatul său a declarat pentru Wall Street Journal că „neagă aceste acuzații. El așteaptă cu nerăbdare să se apere viguros în instanță.” Dar se pare că fiecare săptămână aduce noi dovezi că o mare parte din universul cripto a fost construită pe deasupra fraudei încă de la început. Și este foarte grăitor faptul că primele steaguri importante au fost ridicate de state, nu de autoritățile de reglementare federale.
