Acest articol a apărut inițial în FIN, cel mai bun buletin informativ despre fintech; aboneaza-te aici .
În urmă cu un an, un titlu aleatoriu despre criptomonede care ți-ar putea atrage atenția era despre o monedă despre care nu ai auzit niciodată, care a valorat dintr-o dată un miliard de dolari. Astăzi, un titlu întâmplător despre criptomonedă este despre o companie despre care nu ați auzit niciodată, care este acuzată sau amendată pentru un fel de fraudă sau altul.
Iată Anexa A: Miercuri, Departamentul de Justiție al SUA a emis mai multe acuzații împotriva lui Anatoly Legkodymov , un cetățean rus care este director executiv al unui schimb de criptomonede înregistrat în Hong Kong, numit Bitzlato. Este greu să găsești pe cineva, chiar și în cercurile cripto, care să fi auzit vreodată de Bitzlato înainte de miercuri.
Poate că acesta este o indicație a cât de departe este sau a fost Bizalto, deși unul dintre aspectele mai îngrijorătoare dezvăluite în ultima vreme despre cripto este cât de puțină distanță există între margine și presupusul centru. Ani de zile, conform plângerii Departamentului de Justiție, Bitzlato s-a prezentat în mod deschis ca un loc de tranzacționare fără a fi nevoie să vă dezvăluie identitatea: „Nu sunt necesare nici selfie-uri, nici pașapoarte. Avea nevoie doar de e-mailul tău”, se lăuda site-ul său, o încălcare evidentă a regulilor internaționale „cunoaște-ți clientul” pe care instituțiile financiare legitime trebuie să le urmeze.
Deloc surprinzător, Bitzlato a devenit un magnet pentru tot felul de activități ilicite. În special, Justiția acuză că Bitzlato a avut o relație strânsă cu Hydra, piața darknet care se presupune că a reprezentat 80% din toate tranzacțiile cu criptomonede darknet înainte. Autoritățile germane și americane l-au închis anul trecut . Hydra era un bazar cibernetic pentru traficul de droguri, identități furate și informații financiare furate. Pare destul de clar că Bitzlato îi ajuta pe utilizatorii Hydra să-și spele banii prin cripto; sute de milioane de dolari Hydra au ajuns în portofelele Bitzlato în câțiva ani. Majoritatea afacerilor lui Bitzlato par să fi avut loc în și în jurul Rusiei. Potrivit Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a Departamentului de Trezorerie, compania nu avea birou sau angajați în Hong Kong și fișele de post au fost publicate în limba rusă, deși a făcut și afaceri substanțiale cu clienți și vânzători din SUA. În februarie 2022, firma de analiză blockchain Chanalysis a publicat un raport estimând că 48% din toată valoarea cripto primită de Bitzlato a fost în categoria „ilicit și riscant”.
Este posibil ca această estimare să fie prea mică. Potrivit chat-urilor interne ale companiei, activitatea ilegală a fost bine stabilită în Bitzlato. Însuși Legkodymov a scris într-un chat: „Toți comercianții sunt cunoscuți a fi escroci. Tranzacționează cu „picături” etc. Îți dai seama că toți (cred că 90%) nu fac schimb cu cărțile lor [de identitate].” Dacă va fi condamnat pentru că nu a prevenit spălarea banilor, Legkodymov riscă până la cinci ani de închisoare. Site-ul este probabil închis definitiv; Pagina de pornire a lui Bitzlato poartă acum siglele mai multor agenții internaționale de aplicare a legii, iar acest mesaj în engleză și franceză:
Dacă povestea s-ar termina acolo, ar fi tentant să-l tratezi pe Bitzlato ca pe o operațiune izolată, dominată de ruși. Dar realitatea este că un schimb de criptomonede global de mărimea lui Bitzlato s-a confruntat inevitabil cu alte afaceri de cripto, considerate pe scară largă a fi legitime. Intr-adevar, conform raportului FinCEN privind Bitzalto , contrapartea numărul unu care a primit Bitcoin de la Bitzlato a fost nimeni altul decât Binance, cel mai mare schimb de criptomonede încă în funcțiune din lume. CNBC a raportat că zeci de milioane de dolari au trecut în cele din urmă de la portofelul Bitzlato la portofelele Binance , aparent în încercări de a ascunde originea banilor.
Este important de reținut că Binance nu a fost acuzat de nicio activitate ilegală pe baza relației sale cu Bitzlato. Binance a spus CoinDesk compania „este încântată că a oferit asistență substanțială partenerilor internaționali de aplicare a legii în sprijinul acestei anchete. Acest lucru exemplifică angajamentul Binance de a lucra în colaborare cu partenerii de aplicare a legii din întreaga lume.”
Cu toate acestea, Binance are o istorie lungă de amenzi și opriri de reglementare în întreaga lume. În decembrie, Reuters a raportat că Departamentul de Justiție a investigat de ani de zile respectarea Binance împotriva spălării banilor. , și că oficialii sunt sfâșiați dacă să emită acuzații formale. Binance a încetat să mai facă afaceri în cea mai mare provincie a Canadei (Ontario), după ce autoritățile de reglementare de acolo au reprimat sectorul (deși compania se așteaptă să revină până în 2024). Binance încă nu are voie să își opereze bursa în Regatul Unit sau Germania, deși luna aceasta Suedia a devenit a șaptea țară europeană care a autorizat Binance.
Dar punctul mai larg este acela am facut saptamana trecuta : Cu cât frauda cripto devine mai cunoscută public, cu atât este mai greu să o mențineți separată de cei mai mari jucători. Este grăitor, de asemenea, că cazul împotriva lui Bitzlato a implicat atât de multe agenții internaționale care au cooperat, deoarece companiile care au prins tăierea colțurilor într-o jurisdicție ar putea avea ceva mult mai mare de ascuns în altă parte. Săptămâna aceasta, Securities and Exchange Commission (SEC) a emis o penalizare de 22,5 milioane USD împotriva Grupului Nexo , plus o sumă suplimentară de 22,5 USD pentru achitarea taxelor aduse de diverse state din SUA. Rădăcina acuzației este foarte asemănătoare cu acțiunile intentate împotriva BlockFi și Gemini: un produs de cripto-creditare care promite o rată a dobânzii foarte mare pe care SEC susține că era o valoare care ar fi trebuit înregistrată (acel produs nu mai este disponibil). Dar momentul sigur este interesant; la începutul acestei luni, a avut loc un raid uriaș în biroul Nexo din Bulgaria, „ca parte a unei investigații privind presupuse infracțiuni de spălare a banilor și infracțiuni fiscale”. cum spunea Bloomberg. Nu este surprinzător, acest lucru a dus la o rulare pe conturile lui Nexo; rămâne de văzut dacă Nexo poate supraviețui căldurii reglatoare.
