Când FTX a depus faliment pe 11 noiembrie, a existat un fel de versiune minimalistă, oarecum caritabilă a ceea ce s-a întâmplat, încurajată cu siguranță de numeroasele interviuri oferite presei de fondatorul și CEO-ul FTX, Samuel Bankman-Fried. În această versiune a evenimentelor, FTX a suferit recent un fel de rulare asupra activelor sale cripto care a făcut-o să se prăbușească. S-ar putea să fi existat controale corporative inadecvate, dar, a insistat Bankman-Fried, nicio intenție de a frauda.
Versiunea oferită astăzi în un proces de la Securities and Exchange Commission (SEC) si in un rechizitoriu emis de biroul procurorului american în districtul sudic al New York-ului este mult, mult mai sinistru și mai blestemat. Potrivit SEC, FTX a comis fraude chiar din momentul în care a început să funcționeze în mai 2019. FTX, insistă SEC, a fost o „casă de cărți” care a fraudat nu numai clienții, ci și investitorii timpurii. Rechizitoriul nu numai că acuză FTX și Bankman-Fried de fraudă electronică, ci și fraudă cu mărfuri și valori mobiliare și chiar spălare de bani.
De exemplu, SEC acuză că de la bun început, Bankman-Fried a deturnat fonduri de cont de la clienții FTX către Alameda Research, fondul cripto speculativ deținut în proporție de 90% de Bankman-Fried. Alameda avea o linie de credit „practic nelimitată” de la FTX, deoarece singura dintre clienții FTX avea capacitatea de a deține un sold negativ; codul computerului companiei a fost rescris pentru a permite acest lucru. Nu numai că această relație nu a fost dezvăluită persoanelor care au deschis conturi de tranzacționare FTX, dar nu a fost dezvăluită nici investitorilor care, în cele din urmă, au investit aproximativ 1,8 miliarde de dolari în FTX.
Având acces nerestricționat la fondurile clienților FTX, Bankman-Fried „a folosit apoi Alameda ca pușculiță personală pentru a cumpăra condominii de lux, a sprijini campanii politice și a face investiții private, printre alte utilizări”, potrivit SEC.
SEC susține chiar că Bankman-Fried a fost implicat în fraude la un nivel foarte granular. Un cont intern din baza de date FTX etichetat fiat@ftx.com a ascuns miliardele de răspundere pe care Alameda le-a acumulat. În prezentările către creditori, FTX ar caracteriza răspunderea Alameda drept „împrumut”, fără a specifica că împrumutul a venit de la FTX. La începutul acestui an, FTX a încercat să-și separe pasivele de cele ale Alameda, dar asta a făcut ca pasivele să intre într-un cont care percepea dobândă. Bankman-Fried a intervenit personal, spune SEC, pentru a păstra frauda.
Nivelul cheltuielilor personale este, de asemenea, uluitor. Deși s-a raportat pe scară largă că Bankman-Fried a cumpărat proprietăți imobiliare din Bahama și a făcut donații politice substanțiale, un observator caritabil ar presupune că a fost cu banii lui. Potrivit SEC, Bankman-Fried a împrumutat mai mult de 1,33 miliarde de dolari, inclusiv două cazuri în care Bankman-Fried a fost atât împrumutatorul, cât și împrumutatul.
Poate fi notoriu de complicat să obțineți condamnări în cazuri financiare complicate; în 2009, directorii Bear Stearns au fost achitați de acuzațiile federale de inducerea în eroare a investitorilor în titluri garantate cu ipoteci. Cu toate acestea, profunzimea și lungimea fraudei pretinse de guvern va îngreuna pentru Bankman-Fried să prezinte o apărare convingătoare.
