Numărul persoanelor considerate cu o valoare netă ridicată a scăzut cu 3,3% în 2022, în timp ce averea lor s-a redus cu 3,6% sau o pierdere de 3 trilioane de dolari pe măsură ce piețele de acțiuni la nivel global s-au contractat, potrivit unui raport al Capgemini, o companie pariziană de consultanță și tehnologie a informației. Scăderea bogăției este cea mai mare scădere dintr-un deceniu, cauzată de tensiunile geopolitice și de incertitudinea macroeconomică, pe măsură ce țările fac față consecințelor pandemiei.
Numărul de oameni cu valoare netă mare sau cei cu active investibile de cel puțin 1 milion USD a scăzut la 21,7 milioane în 2022, deoarece valoarea a scăzut la 83 trilioane USD. Cea mai mare scădere a avut loc în America de Nord, unde atât cantitatea de bogăție, cât și numărul de persoane cu valoare netă ridicată au scăzut: bogăția a scăzut cu 7,4 la sută, în timp ce populația a scăzut cu 6,9 la sută. Europa a raportat o scădere mai mică, de 3,2%, în timp ce Asia-Pacific a raportat cea mai mică scădere de 2,7%. Bogăția a crescut în Africa, America Latină și Orientul Mijlociu în 2022, pe măsură ce sectoarele petrolului și gazelor și-au revenit după ce au atins minime ale prețurilor în 2020.
Administratorii de avere se confruntă cu provocări din cauza condițiilor economice agitate cauzate de conflictele politice și blocajele din cauza pandemiei globale.
Investițiile ESG sunt încă importante
În timp ce doar unul din cinci sau 23% dintre oamenii bogați au raportat că veniturile lor din activele legate de ESG au fost mai mari, investiția în aceste active rămâne o prioritate de top. Chiar dacă piețele globale de acțiuni și obligațiuni rămân volatile, 41% dintre respondenții la sondaj au spus că consideră investițiile ESG ca prima preocupare.
Alți investitori au căutat să afle cum s-au clasat investițiile lor în ceea ce privește îndeplinirea obiectivelor ESG: 63% dintre persoanele bogate au spus că își doresc scoruri din ceea ce au investit.
Dar puține firme de gestionare a averii, sau doar 52 la sută, au raportat că analiza datelor ESG și trasabilitatea acesteia. Doar 31% au considerat că este prioritatea numărul unu.
Patru din 10 manageri de relații au spus că doresc mai multe date pentru a determina impactul criteriilor ESG, dar aproape unul din doi manageri au spus că doresc mai multe informații ESG de discutat cu clienții lor.
„Firmele de gestionare a patrimoniului se află într-un punct critic de inflexiune, deoarece macromediul forțează o schimbare a modului de gândire și a modelelor de afaceri pentru a stimula o creștere sustenabilă a veniturilor”, a declarat Nilesh Vaidya, șeful global al piețelor bancare și de capital la Capgemini. „Agilitatea și adaptabilitatea vor fi esențiale pentru persoanele cu valoare netă ridicată, deoarece atenția lor se îndreaptă către conservarea bogăției. Industria va trebui să întărească valoarea, să împuternicească managerii de relații și să deblocheze noi oportunități de creștere pentru a rămâne relevantă.”
Administratorii de active au spus că au nevoie de mai multe instrumente online pentru a oferi sfaturi financiare în timp util clienților lor, deoarece acestea le afectează marjele de profit, a constatat sondajul. Doar unul din trei directori a clasat tehnologia firmei lor de gestionare a activelor ca fiind ridicată, în timp ce 45% au spus că costul pe manager de relație a crescut din cauza ineficiențelor.
Persoanele cu valoare netă ridicată și-au exprimat nemulțumirea față de actualii lor administratori de avere: 56 la sută dintre persoanele bogate au raportat că firmele care pot oferi mai multă valoare sunt benefice și influențează decizia lor atunci când aleg un manager de bani. Dar doar una din două persoane au spus că sunt mulțumite de capacitatea actualului manager de a oferi servicii cu valoare adăugată.
Capgemini a descoperit că lipsa tehnologiei și a platformelor online mai slabe înseamnă că managerii de bani petrec mai puțin timp cu clienții lor, dedicându-și doar o treime din timp pentru a răspunde întrebărilor și preocupărilor lor.
cum arată dark web-ul
Persoanele bogate s-au săturat: aproape 31 la sută doresc să schimbe furnizorii de gestionare a averii în următoarele 12 luni.
Cel mai mare număr de oameni înstăriți se află în America de Nord, cu 46% și 32% în regiunea Asia-Pacific, cu o combinație de aproximativ 27 de trilioane USD în active sau aproape 32% din averea totală a HNWI. Dar 34% dintre firme nu explorează oamenii bogați din aceste două regiuni, a spus Capgemini.
Sondajul a constatat că 67% dintre oamenii bogați au spus că păstrarea averii lor este un obiectiv important și au căutat modificări în alocarea activelor din portofoliile lor.
Sondajul Capgemini a inclus 3.171 de persoane cu valoare netă ridicată din 23 de piețe majore de avere din America de Nord, America Latină, Europa și regiunea Asia-Pacific.
